银行最佳二级准备金规模的定量分析

• 作者: 李京
• 来源期刊: 城市金融论坛
• 学科: 经济
• 年，卷（期）: 2000,（8）
• 所属期刊栏目: 经营管理
• 页码范围: 43-45
• 页数: 3页
• 分类号: F8
• 字数: 3468字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1009-9190.2000.08.009

摘要

银行的准备金按其设立目的可分为一级准备金和二级准备金.前者主要用于满足日常的流动性需要,后者主要应付突发的流动性之需.按照通常的做法,银行事先确定一个固定的百分比,再将这个百分比乘上一级准备金的数额以此作为二级准备金的数额标准.由此可以看出二级准备金事实上始终处于一个从属于一级准备金的地位,其规模核算并没有得到应有的重视.但是二者用途的不同毕竟决定了它们内在属性的不同,需要用不同的理论原则来指导其规模界定.基于此,本文通过建立一个数学模型,来对二级准备金理论上的最佳规模做出定量分析,以便更好地贴近和服务于工作实际.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	李京	厦门大学财金系	2	2	1.0	1.0