信贷风险评价指标权重的聚类分析

• 作者: 徐琤 朱战宇 迟国泰 郝君
• 来源期刊: 系统工程理论方法应用
• 学科: 经济
• 关键词: 信贷风险 风险评价 聚类分析
• 年，卷（期）: 2001,（1）
• 所属期刊栏目: 学术论文
• 页码范围: 64-67
• 页数: 4页
• 分类号: F830.5
• 字数: 2946字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1005-2542.2001.01.014

摘要

信贷风险评价是银行重要的管理活动，评价指标的权重评估又是决定评价结果是否科学的关键环节。本文在分析同类研究弊端的基础上，利用相似系数矩阵对众多专家评价指标的权重意见进行筛选，解决了信贷风险评价体系指标权重的合理分配问题。其特色在于：一是对专家意见进行聚类分析，而不是像通常那样不加处理地简单平均； 二是在剔除某些专家权重意见时，结合实际问题的具体要求，在聚类分析的基础上，提出了 一种更为简化的方法，易于在实践中推广；三是对于通过任何方法得出的群体权重意见，本方法都可以作为后续数据处理方法。

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	迟国泰	大连理工大学管理学院	208	5638	40.0	67.0
2	徐琤	大连理工大学管理学院	4	297	4.0	4.0
3	朱战宇	大连理工大学管理学院	4	310	4.0	4.0
4	郝君	大连理工大学管理学院	1	102	1.0	1.0