商业银行二级分行利率风险管理机制探索

• 作者: 朱子云 陈高建
• 来源期刊: 金融论坛
• 年，卷（期）: 2003,（1）
• 所属期刊栏目: 经营管理
• 页码范围: 40-45
• 页数: 6页
• 字数: 11880字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1009-9190.2003.01.007

摘要

利率风险是客观存在的一种经济金融现象,具有独特的运动轨迹.商业银行利率风险运动的特点主要有不确定性、频繁性、隐蔽性、转嫁性和差异性.工商银行现行经营管理体制还存在着许多矛盾和问题,表现为资金定价和利率决策机制不完善,没有利率风险预警系统,缺乏有效的利率风险控制和规避工具,利率风险管理的人才和技术贫乏等.构筑二级分行利率风险管理机制的基本思路包括:解放思想,切实解决认识障碍;创建利率风险识别和预警系统;建立利率风险防范、规避、隔离和损失抵补体系;建立适应利率市场化要求的资金定价与调整机制;加强利率风险管理的责任考核与激励等.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	朱子云		24	185	5.0	13.0
2	陈高建		5	29	2.0	5.0