抹帐业务处理的操作风险防范

• 来源期刊: 上海农村金融
• 学科: 经济
• 关键词: 抹帐业务 风险防范机制 中国 农业银行 客户关系 经营模式
• 年，卷（期）: 2005,（6）
• 页码范围: 54
• 页数: 1页
• 分类号: F832.33

摘要

在日常业务监管过程中发现，对于存取款业务抹帐处理仔在很大的操作风险，如：（1）某网点客户借记卡存款（免填单）174万日元，已签字确认，几小时后客户又要求分两笔存入不同帐户，柜员办理抹帐后，分两笔存款并再次由客户签字确认。柜员处理该业务时，没有要求客户退回原存款回单作附件、没有写明抹帐原因并且要求客厂，签字确认，仅按照平时的抹帐处理方法，存抹账传票上写“客户要求重新存款”；