银监会发布商业银行合规风险管理指引

• 来源期刊: 商务与法律
• 学科: 经济
• 关键词: 合规风险管理 商业银行 银监会 高级管理层 风险管理体系 绩效考核制度 管理职责 合规管理
• 年，卷（期）: 2006,（5）
• 页码范围: 38
• 页数: 1页
• 分类号: F830

摘要

为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健地运行，2006年10月27日，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》。该指引共五章三十一条，分为总则、董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责、合规管理部门职责、合规风险监管和附则五个部分。《指引》首先明确合规风险是指商业银行因没有遵循适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。其次，指引指出合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起；要求商业银行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，并建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度；指引还要求合规管理部门在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，规定了合规管理部门的基本职责。