我国商业银行财富管理业务竞争力因素分析

• 作者: 朱瑞珂
• 来源期刊: 金融管理与研究
• 年，卷（期）: 2009,（5）
• 所属期刊栏目: 话题
• 页码范围: 23-27
• 页数: 5页
• 语种: 中文

摘要

财富管理是指以客户为中心,通过分析客户财务状况发掘其财富管理需求,为其定制财富管理目标和计划、平衡资产和负债,具体包括消费、收入与财产分析、保险、投资、退休计划、子女教育、税务策划及遗产管理等,以实现财富的积累、保护、增值及转移.