对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

• 作者: 狄琳
• 来源期刊: 管理观察
• 学科: 经济
• 关键词: 保险 洗钱 法律分析
• 年，卷（期）: 2009,（10）
• 所属期刊栏目: 学术观察
• 页码范围: 16-17
• 页数: 2页
• 分类号: F8
• 字数: 1819字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1674-2877.2009.10.007

摘要

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点.目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化.这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为.随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展.中国人民银行<金融机构反洗钱规定>和<金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定>正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系.鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	狄琳		4	0	0.0	0.0