从发卡银行看银行卡欺诈法律风险的防控

• 作者: 中国工商银行法律事务部课题组
• 来源期刊: 金融论坛
• 学科: 政治法律
• 关键词: 银行卡 欺诈 法律风险 防范控制
• 年，卷（期）: 2010,（1）
• 页码范围: 39-44
• 页数: 6页
• 分类号: F830.46|D912.29
• 语种: 中文

摘要

随着经济金融格局的变化和居民消费水平的提高,我国银行卡产业进入了高速发展期.与此同时,银行卡欺作案件呈多发态势,欺计手段亦不断翻新,银行卡欺作案件的频频出现,反映出法律风险潜伏于银行卡业务经营管理的各个环节.法律风险的不断累积,使得商业银行在银行卡欺作案件中易陷于被动局面,严重影响银行的利益与声誉,并威胁银行卡业务的健康发展.本文在对银行卡欺诈的法律风险进行深入分析的基础上,从法律文件的设计与制定、风险的提示与披露、证据的收集和保存等角度,对商业银行防范和化解银行卡欺诈的法律风险提出富有针对性的对策建议.