完善佐证方式确认客户身份

• 作者: 朱晓阳 高国圣
• 来源期刊: 西部金融
• 学科: 经济
• 关键词: 账户实名制 联网核查 佐证方式
• 年，卷（期）: 2010,（4）
• 所属期刊栏目: 工作交流
• 页码范围: 66-67
• 分类号: F830.46
• 字数: 2820字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1674-0017.2010.04.028

摘要

为便于商业银行确认客户身份,人民银行组织建立了全国公民身份信息联网核查系统.但由于联网核查系统核查范围的局限性及系统中个人身份信息存在缺失和误差,在很多情况下,银行无法判定客户所出示身份证件的真伪,因此需要客户另外提供其他身份证件或材料进行佐证.本文从现存的相关制度、规定出发,结合实际业务中遇到的问题,尝试提出在账户实名制中应用佐证方式确认客户身份的若干原则,并就进一步完善佐证方式提出相关建议.