如何清除结算帐户中的“地雷”

• 作者: 黄晓丽
• 来源期刊: 金融经济
• 学科: 经济
• 关键词: 结算帐户 重要空白凭证管理 地雷 网上银行 结算账户管理 诈骗案件 客户资金 2010年
• 年，卷（期）: 2011,（10）
• 页码范围: 59-60
• 页数: 2页
• 分类号: F837.12

摘要

2010年，金融界连续发生多起涉及银行的诈骗案件，不法分子以高息为诱饵，诱使客户到相关银行办理业务，再通过调换企业印鉴卡或者偷开网上银行等方式盗划客户资金。涉案金额数亿元，案件涉及多家商业银行的分支机构。从这些系列案件看，目前金融机构大案要案仍然较多发生在柜面，发生在单位结算帐户上，发生在帐户开立和印鉴更换使用、重要空白凭证管理使用等关键敏感环节。单位结算账户管理始终都应该是我们柜面操作风险防范和监管的重中之重。