网上银行反洗钱监控对策研究

• 作者: 中国人民银行海口中心支行反洗钱处课题组
• 来源期刊: 海南金融
• 学科: 经济
• 关键词: 网上银行 反洗钱 对策
• 年，卷（期）: 2012,（2）
• 所属期刊栏目: 金融监管
• 页码范围: 58-61
• 分类号: F832.2
• 字数: 6354字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2012.02.14

摘要

网上银行业务已经成为当前最新、最热的银行服务形式之一,但由于其虚拟、迅捷、隐蔽、保密、个性化等特点,也正逐渐成为不法分子从事洗钱犯罪的新型手段.本文通过对当前我国网上银行业务的特点、方式及其与洗钱关系的研究,剖析网上银行业务面临的反洗钱风险及存在的实际问题,并提出反洗钱控制的若干对策和建议.