存货质押融资分阶段利率决策模型的构建

• 作者: 何娟 叶纶
• 来源期刊: 河北工业科技
• 学科: 经济
• 关键词: 利率 融资 存货质押 保理
• 年，卷（期）: 2014,（2）
• 所属期刊栏目: 研究与开发
• 页码范围: 100-105
• 页数: 6页
• 分类号: F830.56
• 字数: 6097字
• 语种: 中文
• DOI: 10.7535/hbgykj.2014yx0204

摘要

随着保理融资各交易阶段的进行,保理商所承受的风险相对由高至低,保理商利润非负的临界质押率水平及利率水平都发生了相应的动态变化.从价格波动规律出发,以进出口保理融资业务为代表,在满足下侧风险限制条件下,提出保理商针对各交易阶段提供融资业务利率的决策模型,并在此基础上分析保理融资中质押率、价格、违约可能性与利率的相互关系.研究得出利率水平随着各交易阶段的进行呈逐渐降低的趋势,灵活把握融资各阶段质押物价值、违约等风险因子变化,有利于降低融资风险性.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	何娟	西南交通大学交通运输与物流学院	33	574	12.0	23.0
2	叶纶	西南交通大学交通运输与物流学院	1	6	1.0	1.0