电子银行个人结售汇业务监管探析

• 作者: 张航 赵正伟
• 来源期刊: 金融电子化
• 年，卷（期）: 2014,（2）
• 所属期刊栏目: 基层实践
• 页码范围: 79-80
• 页数: 2页
• 语种: 中文

摘要

随着电子银行个人结售汇业务的迅速增长,实施分拆结售汇行为也变得更加“简单”,只需掌握多个人的网上银行密匙,不出家门就可以迅速分拆外汇资金进行结售汇,但也给个人外汇业务监管工作提出了新的挑战. 为加强电子银行个人结售汇业务监管,国家外汇管理局要求开办电子银行结售汇业务的银行,在内部系统中增加个人结售汇“关注名单”管理模块,对实施了分拆结售汇等行为的个人列入该行的“关注名单”.在关注期内,停止此人在该行的自助结售汇业务,并对其在柜台的结售汇按超过年度总额进行管理.