应警惕商业预付卡市场的洗钱风险

• 作者: 张学俊 张桂云
• 来源期刊: 河北金融
• 学科: 经济
• 关键词: 商业预付卡 洗钱 管理
• 年，卷（期）: 2014,（7）
• 所属期刊栏目: 工作研究
• 页码范围: 38-39
• 页数: 2页
• 分类号: F830.59
• 字数: 2680字
• 语种: 中文

摘要

商业预付卡在减少现钞使用、便利公众支付、刺激消费等方面发挥了一定的作用.但商业预付卡市场存在监管不严、违反财经纪律、缺乏风险防范机制、公款消费和受贿等突出问题,严重扰乱了税收和财务管理秩序,助长了腐败行为,加大了洗钱风险.本文就如何加强对商业预付卡市场的管理、防范洗钱风险提出了意见和建议.