互联网货币基金洗钱风险探究

• 作者: 吴崇攀 王佳
• 来源期刊: 青海金融
• 学科: 经济
• 关键词: 互联网 货币基金 洗钱 风险
• 年，卷（期）: 2014,（11）
• 所属期刊栏目: 风险防范
• 页码范围: 39-42
• 页数: 4页
• 分类号: F837.5
• 字数: 4094字
• 语种: 中文

摘要

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空和重复监管,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.