电子银行业务洗钱风险问题探讨

• 作者: 杨剑光
• 来源期刊: 金融科技时代
• 关键词: 金融科技 电子银行业务 洗钱风险 反洗钱监管
• 年，卷（期）: 2014,（12）
• 所属期刊栏目: 业务管理
• 页码范围: 91-95
• 页数: 5页
• 字数: 7322字
• 语种: 中文

摘要

随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段.电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具.本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	杨剑光	中国人民银行瑞金市支行	1	10	1.0	1.0