反洗钱监测指标体系和模型探索

• 作者: 刘世芳 周彩南 李双红
• 来源期刊: 金融电子化
• 年，卷（期）: 2014,（2）
• 所属期刊栏目: 技术应用
• 页码范围: 73-75
• 页数: 3页
• 语种: 中文

摘要

以监测可疑资金、大额交易报告、监管网络和记录保存为基础的“一规两办法”颁布以来,反洗钱体系已初步形成.但是,可疑和大额交易报告仍是基于人工的定性识别方法,如何采用量化技术,通过建立模型和信息系统,借助计算机高效完成可疑账户的筛选和监测显得十分迫切.随着数据挖掘和机器学习方法在各个领域的应用,通过智能数据分析判断个人和企业的金融犯罪行为已经成为一种新趋势.本文通过探索构建有效的监测指标体系和监测模型,以期提高反洗钱监测效率和水平.