政府利率调节和违约成本下房地产市场信贷配给模型分析

• 作者: 常佳歆
• 来源期刊: 中国管理信息化
• 学科: 经济
• 关键词: 金融危机 房地产 逆向选择 违约 贷款利率
• 年，卷（期）: 2015,（14）
• 所属期刊栏目: 金融与投资 JINRONG YU TOUZI
• 页码范围: 153-154
• 页数: 2页
• 分类号: F830.5
• 字数: 3587字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1673-0194.2015.14.119

摘要

本文在Stiglitz信贷配给模型基础上，考虑利率政策调节和企业违约成本两个因素，扩展了Stiglitz信贷配给模型。研究结果表明，随着银行收回担保品的概率提高，银行收益增大，即银行贷款利率存在着一个最优贷款利率水平。随着银行收回担保品的概率提高，最优贷款利率水平也逐渐提高。最后，结合数值分析，提出信贷政策，以保持房地产市场在国际金融危机的影响下稳定、健康发展。

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	常佳歆	东北财经大学金融学院	3	7	2.0	2.0