网银业务资金交易的监测难点问题研究

• 作者: 吕香亭
• 来源期刊: 现代商业
• 关键词: 网银业务 资金交易 监测难点
• 年，卷（期）: 2015,（5）
• 所属期刊栏目: 金融视线 Financial View
• 页码范围: 127-127,128
• 页数: 2页
• 字数: 3088字
• 语种: 中文

摘要

近年来，商业银行发现的重大可疑交易线索中，网银交易已成为资金流转的重要工具。调查发现，由于商业银行对网银业务资金交易缺乏有效监测措施和分析方法，银行员工缺乏对网银洗钱的风险防范意识及资金交易分析方法，增加了可疑交易线索的发现和甄别难度，本文选取16家城市所监测的126家银行机构进行调查，调查采取走访金融机构与问卷调查相结合的方式进行，拟通过实地调研的方式寻求上述问题的解决对策。