金融业行为风险、行为监管与金融消费者保护1

• 作者: 孙天琦
• 来源期刊: 西部金融
• 学科: 经济
• 关键词: 行为监管 金融消费者保护 审慎监管
• 年，卷（期）: 2016,（1）
• 所属期刊栏目: 专稿
• 页码范围: 4-14
• 页数: 11页
• 分类号: F830.31
• 字数: 17179字
• 语种: 中文

摘要

本文分析了金融业行为风险、行为监管、金融消费者保护及其相互关系，指出审慎监管与行为监管(金融消费者保护)具有互补性、差异性，也有潜在冲突的可能。审慎监管与行为监管要有机平衡，不能顾此失彼。次贷危机表明，过去监管实践中更容易忽视行为监管，弱化金融消费者保护。危机后，各国都在加强行为监管。我国也需要结合国内实际情况，完善行为监管体系，形成审慎监管与行为监管有效互补的监管框架。