基于银企直联的铁路资金管理新平台的构建

• 作者: 上海铁路资金结算所课题组
• 来源期刊: 铁道财会
• 关键词: 铁路运输企业 资金管理 银企直联
• 年，卷（期）: 2016,（4）
• 所属期刊栏目: 财会学会科研课题选登
• 页码范围: 48-61
• 页数: 14页
• 语种: 中文

摘要

通过对银企直联技术的形成、发展和应用的研究分析,发现现有的资金管理平台基本都是基于单元型银企直联的产品,且不说功能冗余,最为重要的是满足不了铁路多层级企业集团资金管理的需求.为此,本课题在对铁路企业资金管理平台现状剖析的基础上,结合现有的“银企直联”技术,创新性地提出了集团型银企直联和单元型银企直联的概念,并以此为前提,以现有铁路资金管理平台(RFS、账户管理、资金监管等系统)为基础,以提升企业资金管理效益与效率为目标,针对目前铁路企业资金管理平台的账户管理系统、结算系统、监管系统、资金计划管理系统,逐一剖析存在的不足,并提出改进思路以及设想勾画了铁路资金管理新平台的构建方案.铁路资金管理新平台通过在结算中心与协作银行之间建立集团型银企直联,在结算中心与铁路单位之间建立嵌入财务会计管理信息系统的单元型银企直联,实现业务信息在主管部门、资金管理平台、客户、银行间的自动传输以及账户信息、余额管理、银行收付款及制证、大额资金支付联签及预约等功能的自动化处理;通过绑定银行存款明细科目与银行账户实现账户的闭环管理;通过在集团账户的银行清算程序中插入强制性分级授权,实现事前监管、智能监管、分级授权监管等,继而在全面提升铁路资金的效益与效率的同时,也为成员单位提供快捷、便利的结算服务,为企业提供全面、精准的监管信息.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	上海铁路资金结算所课题组	上海铁路局资金结算所	1	0	0.0	0.0