互联网保险业务洗钱风险分析

• 作者: 吴晓霞
• 来源期刊: 河北金融
• 学科: 经济
• 关键词: 互联网保险 洗钱 风险
• 年，卷（期）: 2016,（2）
• 所属期刊栏目: 金融论坛
• 页码范围: 11-13,34
• 页数: 4页
• 分类号: F840.4
• 字数: 4399字
• 语种: 中文

摘要

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.