对民间借贷领域建立反洗钱资金监测体系的考量——以福建省南平市为例

• 作者: 周素红 李凌
• 来源期刊: 福建金融
• 学科: 经济
• 关键词: 民间借贷 反洗钱 资金监测 政策建议
• 年，卷（期）: 2016,（10）
• 所属期刊栏目: 金融安全
• 页码范围: 46-49
• 页数: 4页
• 分类号: F820.2
• 语种: 中文

摘要

民间借贷具有手续简便、期限灵活、流动性强等特点,为资金需求方所青睐.近年来,南平市民间借贷规模快速增长,潜在的洗钱风险持续加大,并对当地金融稳定造成一定影响.本文针对该市民间借贷现状,揭示产生民间借贷洗钱风险的原因,在阐述建立资金监测体系必要性的基础上,对进一步完善资金监测体系,有效预防遏制洗钱犯罪提出政策建议.