非面对面银行业务的洗钱风险分析及建议

• 作者: 张丽红 赵淑华
• 来源期刊: 河北金融
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱 非面对面业务 洗钱风险防范
• 年，卷（期）: 2016,（3）
• 所属期刊栏目: 改革探索
• 页码范围: 36-38
• 页数: 3页
• 分类号: F830.46
• 语种: 中文

摘要

随着信息网络技术的发展,基于信息技术的银行创新产品不断涌现,如网上银行、手机银行、电话银行、自助机具等.这些产品在给客户带来方便、快捷服务的同时,也成为当前银行业洗钱风险高发领域.本文在全面分析此类创新服务产品特征的基础上,剖析了创新产品带来的洗钱风险,提出在发展创新产品的同时如何防范洗钱风险的建议.