基层银行业机构客户身份识别有效性分析

• 作者: 肖正午
• 来源期刊: 河北金融
• 学科: 经济
• 关键词: 银行业机构 反洗钱 客户身份识别 识别手段
• 年，卷（期）: 2017,（12）
• 所属期刊栏目: 工作研究
• 页码范围: 57-59,63
• 页数: 4页
• 分类号: F830.4
• 字数: 5142字
• 语种: 中文

摘要

客户身份识别是反洗钱机构三项核心义务之一.在日常反洗钱监管中发现,基层银行业金融机构在进行客户身份识别时,由于识别手段落后、信息获取渠道单一等原因,导致客户身份信息准确性不高、持续识别困难等,影响客户身份识别工作的有效性,需要健全制度体系、提升客户身份识别技术手段.