“穿透式”监管的内涵、目的与实践

• 作者: 于涛 叶瑶 谭人友
• 来源期刊: 国际金融
• 学科: 经济
• 关键词: 资产管理 混业经营 “穿透式”监管
• 年，卷（期）: gjjr_2017,（11）
• 页码范围: 72-76
• 页数: 5页
• 分类号: F233

摘要

分业监管导致监管缺位与监管重叠,＂穿透式＂监管成为监管部门新的监管理念。本文在梳理近年发布的＂穿透式＂政策法规后认为,＂穿透式＂监管遵循＂实质重于形式＂的原则,其内涵体现在资产端的＂穿透＂和资金端的＂穿透＂两个层面,目的是防范系统性风险、规避监管盲区、防止错误销售以及适应对混业经营进行监管的需求。本文总结了主流资管机构的＂穿透式＂监管的实践情况,并对实施＂穿透式＂监管提出了相关建议。