非银行支付机构客户备付金业务检查 工具的设计与实现

• 作者: 赖天武
• 来源期刊: 金融科技时代
• 关键词: 非银行支付机构 客户备付金 检查工具 合规性
• 年，卷（期）: 2018,（9）
• 所属期刊栏目: 支付清算
• 页码范围: 52-55
• 页数: 4页
• 字数: 2933字
• 语种: 中文

摘要

随着非金融支付机构业务的快速发展,客户备付金管理中存在的诸多问题,对人民银行分支机构的现场执法检查带来了挑战.本文围绕"是否存在挪用、借用、占用客户备付金"这一核心问题,设计实现了一种针对客户备付金交易流水的检索和统计工具,辅助检查人员分析备付金账户使用的合规性和筛查客户备付金可疑流水,为检查人员提供可疑线索,减少人工工作量.