美国将在真实所有人身份新规中给予部分循环账户豁免权

• 来源期刊: 贸易风险预警
• 学科: 经济
• 关键词: 所有人 账户 美国 豁免权 金融犯罪 情报部门 金融产品 财政部
• 年，卷（期）: 2018,（18）
• 页码范围: 25-26
• 页数: 2页
• 分类号: F275.2

摘要

2018年9月7日，美国财政部表示，针对一项要求银行确认企业账户真实所有人的要求，某些特定账户可以得到豁免。美国财政部下属情报部门金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，不会要求银行在某些循环式金融产品（例如存单，贷款账户或保险箱）每一次展期时收集账户所有人的身份信息。根据5月11日生效的一项规则，若有公司开设新账户，银行应要求提供新账户真正的实益所有人的身份信息。这项规则对实益所有人的定义是持有开户公司25％或以上股份的个人，或在开户公司拥有控股权益的人。．