虚假理财案对银行案件防控工作的启示

• 作者: 周家荣
• 来源期刊: 职工法律天地
• 关键词: 虚假理财 银行 防控
• 年，卷（期）: 2018,（10）
• 所属期刊栏目: 司法实践
• 页码范围: 67,69
• 页数: 2页
• 字数: 2319字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1008-9837.2018.10.058

摘要

近年来,银行发行或代理的理财产品种类越来越多,客户投资理财产品的选择余地也越来越大,通过在银行营业场所购买理财产品特别是高收益、保障型的理财产品已成为主流理财方式之一.与此同时,不法分子、银行员工或单独,或相互勾结,利用虚假理财欺骗客户资金的情况时有发生,一些案件的涉案金额特别巨大、受害人数众多,引起了监管机构、新闻媒体和社会舆论的广泛关注,不仅给客户造成重大利益损害,还给银行资金、声誉带来巨大风险.本文通过对近年来媒体曝光的重大、典型虚假银行理财案件的梳理,探索分析案件暴露出的问题,对启发和加强银行案件防控工作具有一定的现实意义.