新技术在金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

• 作者: 胡唐济
• 来源期刊: 金融科技时代
• 关键词: 反洗钱 人工智能 生物识别 大数据 区块链
• 年，卷（期）: 2019,（2）
• 所属期刊栏目: 行业治理
• 页码范围: 68-70
• 页数: 3页
• 字数: 2865字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.2095-0799.2019.02.017

摘要

随着人工智能、生物识别、大数据和区块链等新技术的突破式发展,金融业务和产品创新也达到了新的高度.金融服务模式、支付结算模式与移动互联网深度融合,推动了金融业的快速发展,但同时也使金融环境更加复杂多变,一些产品的隐秘性大大增加了反洗钱工作的难度.本文通过对当前新技术在我国金融机构反洗钱工作中的应用情况和存在的问题进行分析,并提出相关的应对措施和建议:加强法律法规研究、加大行业监管力度、研发相应的技术手段、把握新技术发展规律等.