“无卡无折”存款业务暗藏洗钱风险

• 作者: 于玮
• 来源期刊: 金融经济
• 学科: 经济
• 关键词: 存款业务 洗钱风险 银行账号 商业银行 不法分子 实际操作 银行卡 取款
• 年，卷（期）: 2019,（6）
• 页码范围: 141-142
• 页数: 2页
• 分类号: F832.33

摘要

“无卡无折”存款业务是指客户通过银行自助存取款设备,无需插入银行卡或存折,只要输入需存款银行账号,将现金直接存入相关账号的存款业务。这项业务自推出后,便受到商业银行和大众的欢迎,但暗藏一定的洗钱风险,在实际操作中容易被不法分子利用,需引起有关部门的高度重视。