“认知”是净值化财富管理的钥匙

• 作者: 石磊
• 来源期刊: 财新周刊
• 学科: 经济
• 关键词: 财富管理 “认知” 净值 房地产信托 产品供给 钥匙 客户选择 管理部门
• 年，卷（期）: 2019,（32）
• 页码范围: 57-57
• 页数: 1页
• 分类号: F832.2

摘要

面对净值化产品,财富管理的关键在于帮助客户认知投资过程,而不是替客户选择。中国财富管理行业正在经历一场变革,银行理财业处于这场变革的核心。资管新规后,银行财富管理部门新的净值型产品卖不出,老的预期收益型产品供给上不来,随着资管规模下降、客户流失,一面埋怨资管部门设计不出好产品.一面只能靠卖一些现金管理类理财和房地产信托充量。但最近两个月房地产信托产品也少得可怜,财富管理部门很着急。