关于商业银行有效开展客户身份识别工作的几点思考

• 作者: 陈琛
• 来源期刊: 经营者
• 关键词: 商业银行 身份识别 客户信息
• 年，卷（期）: 2019,（18）
• 所属期刊栏目: 管理科学
• 页码范围: 31
• 页数: 1页
• 字数: 1921字
• 语种: 中文

摘要

反洗钱工作事关国家安全和社会稳定,是商业银行等各类金融机构的工作义务.客户身份识别工作作为防范洗钱风险的首道屏障,不仅可以有效识别风险点,将洗钱风险扼杀在业务的伊始阶段,还可以为后续客户身份的持续识别和重新识别奠定良好的基础,是做好反洗钱工作的前提.但同时,有效地识别客户身份也是开展反洗钱工作一直以来的难点之一.2019年4月,FATF发布了我国反洗钱第四轮互评的结果,结果指出我国义务机构在客户身份识别、验证措施和持续尽职调查方面存在明显缺陷.近年来,在人行等监管机构的反洗钱工作检查中,客户身份识别工作也一直是处罚的"重灾区".更加有效地开展客户身份识别工作已成为各家商业银行的迫切之举.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	陈琛		1	0	0.0	0.0