智能理财行业风险的法律应对

• 作者: 侯东德
• 来源期刊: 政法论丛
• 学科: 政治法律
• 关键词: 智能理财 人工智能 风险规制
• 年，卷（期）: 2020,（1）
• 所属期刊栏目: 金融科技法律问题研究
• 页码范围: 125-136
• 页数: 12页
• 分类号: DF438.2
• 字数: 18140字
• 语种: 中文

摘要

以智能理财为代表的金融创新行为值得鼓励,该行业对社会和经济产生了巨大的推动力,使得各国政府都愈发重视.由于智能理财业务模式的创新,其区别于传统投资顾问的新特征也随之出现,这种变化必将给金融行业传统的风险规制带来新的课题:监管者如何区配新的风险规制路径？要让智能理财行业实现良性发展,首先需要清楚地认识到其所具有的金融风险、技术风险和法律风险,并明确其规制路径予,让监管主体有效发挥职能.具体来说,首先需要完善信息披露制度、强化风险提示机制,完善信用体系等资本市场相关制度;其次需要强化市场准入与牌照管理,健全合格投资者制度等准入门槛;最后还需要将穿透式监管、全过程监管、科技监管等新型监管模式贯穿其中.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	侯东德	西南政法大学民商法学院	37	253	10.0	14.0