中国香港和中国大陆反洗钱监管体制比较研究

• 作者: 张岩 杨帆 洪涛
• 来源期刊: 金融发展评论
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱监管 反洗钱治理 洗钱犯罪
• 年，卷（期）: 2020,（3）
• 页码范围: 80-95
• 页数: 16页
• 分类号: F832

摘要

本文以FATF第四轮互评估报告为基础,采用比较研究法,对比分析中国大陆和中国香港的反洗钱监管治理体系,认为相对于中国香港平衡的"监管-治理"双支柱架构,中国大陆反洗钱工作呈现出"重监管、轻治理"的特征。本文建议以"宏观监管-微观治理"双支柱为目标,进一步完善反洗钱法律框架、监管体系、监管手段,同时,加大整体监管协调力度,提升各层级反洗钱联席会议成员单位工作参与度。通过稳步推动改革,完善与"风险为本"不相适应的监管安排,构建全面、协调、高效的中国特色反洗钱监管体制。