银行外汇业务监管趋势分析与合规经营研究

• 作者: 丁佳 谢臻
• 来源期刊: 开发性金融研究
• 学科: 经济
• 关键词: 银行 外汇业务 监管 合规经营
• 年，卷（期）: kfxjryj_2020,（4）
• 页码范围: 34-41
• 页数: 8页
• 分类号: F832.6

摘要

近年来,我国外汇监管部门不断加大检查与处罚力度,对银行外汇业务发展造成了较大的影响。加强对监管趋势的分析,了解违规问题的表现形式,有助于银行采取针对性措施,促进外汇业务的合规经营。本文通过收集近几年国家外汇管理局公开信息,分析外汇监管总体形势与变化,针对内保外贷、转口贸易购付汇、个人结售汇等重点领域进行了分析,归纳了违规问题表现形式及产生原因,并关注了银行卡境外提现和消费、非法网络炒汇平台、支付机构跨境支付、跨境贸易投资便利化改革等带来的新挑战。分析表明,外汇业务相对前沿,银行专业人员较为稀缺,管理制度、流程控制、系统功能存在缺陷,不利于应对监管趋势变化。对此,本文结合银行外汇业务的特点,提出了配套的政策建议。