信用卡套现治理的策略

• 作者: 张焰
• 来源期刊: 当代金融家
• 学科: 经济
• 关键词: 可疑交易 信贷余额 信贷总额 对策建议 征信系统 银行卡 风险管理措施 套现
• 年，卷（期）: 2020,（1）
• 页码范围: 136-137
• 页数: 2页
• 分类号: F83

摘要

严格落实异常交易识别和风险管理措施,对判定大额、可疑交易及时按反洗钱程序报告,对查明存在套现欺诈情形的,及时向征信系统报送信息。截至2019年三季度末,银行卡应偿信贷余额为7.42万亿元,逾期半年未偿信贷总额919.16亿元,占信用卡应偿信贷余额的1.24%。与此同时,信用卡套现问题频发,打击信用卡套现面临立法不足。笔者对国内外防范、打击信用卡套现立法进行了梳理比较,并据此提出加强我国信用卡套现治理的对策建议。