论我国银行业行为监管的执法困境及其现实出路——以银行业“不规范经营”监管执法为中心

• 作者: 陆海天
• 来源期刊: 法律科学－西北政法大学学报
• 学科: 政治法律
• 关键词: 银行业行为监管 不规范经营 金融监管
• 年，卷（期）: 2020,（4）
• 所属期刊栏目: 法律制度探微
• 页码范围: 163-172
• 页数: 10页
• 分类号: D912.28
• 字数: 16318字
• 语种: 中文

摘要

强化行为监管是2008年次贷危机后国际金融监管改革与执法实践的重要趋势.从案例实证分析可发现,以“不规范经营”监管执法为典型代表的我国银行业行为监管面临违规行为界定模糊、定性模式不一、量罚结果差异较大等执法困境.其根源主要在于执法基础依据的多元复杂、违规定性“链接”的双向“自由”、裁量处罚缺乏明确统一的细化规则等.构建违规构成要件认定的多元控制机制、明确以最密切联系“法益”为“密钥”的违规定性“链接”规则以及加强违规行为公平量罚的实体与程序保障,是破解我国银行业行为监管执法困境的现实出路.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	陆海天	上海交通大学凯原法学院	2	0	0.0	0.0