商业银行反洗钱业务的信息化系统设计——以H行为例

• 作者: 赵艳
• 来源期刊: 航空财会
• 关键词: 商业银行 反洗钱 信息化系统 监测
• 年，卷（期）: 2020,（2）
• 所属期刊栏目: 案例分析
• 页码范围: 53-57
• 页数: 5页
• 语种: 中文
• DOI: 10.19840/j.cnki.FA.2020.0.2.009

摘要

近年来,随着经营环境日趋复杂,商业银行经营模式发生深刻变化,业务规模和交易量快速膨胀,其经营和发展所面临的内外部风险呈现隐蔽性、复杂性、多样性的特征.传统的反洗钱方法、技术和手段已难以满足新形势下风险管理与内部控制的需要.如何利用信息技术不断提升反洗钱监测能力,持续为组织增加价值成为商业银行反洗钱关注的重点.在此背景下,本文结合H行自身实际和现实需求,描述反洗钱业务的信息化系统设计过程及实现路径,通过真实案例演示商业银行反洗钱信息化建设的有效性及实用性.