基于人工智能的监管科技应用探索

• 作者: 人民银行重庆营管部金融科技研究组 刘启滨 李顺 谭明红 贺华 韩亚凯 高成
• 来源期刊: 当代金融研究
• 学科: 经济
• 关键词: 金融科技 监管科技 人工智能 反洗钱
• 年，卷（期）: ddjryj_2020,（6）
• 页码范围: 57-63
• 页数: 7页
• 分类号: F833

摘要

人工智能在监管科技,特别是合规科技中的应用逐渐广泛,将金融机构从大量、重复的人工工作中解放出来,提升了工作效率和准确性。与此同时,受人员储备、管理机制等因素影响,监管机构的人工智能应用水平还存在不足,一定程度上制约了监管效能的发挥。本文从监管机构的视角开展人工智能技术应用研究,并在金融监管中实践。人民银行重庆营业管理部在业内率先基于人工智能技术探索建设了监管科技应用平台,并通过构建具有普适性、健壮性的泛化模型,创新性地在跨行反洗钱现场检查中实践,成效明显。针对实践中遇到的问题,本文提出做好顶层设计、加强数据治理、完善风控措施等政策建议。

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	刘启滨	中国人民银行重庆营业管理部	12	28	3.0	5.0
2	谭明红	中国人民银行重庆营业管理部	9	14	3.0	3.0
3	贺华	中国人民银行重庆营业管理部	2	4	1.0	2.0
4	人民银行重庆营管部金融科技研究组	中国人民银行重庆营业管理部	1	0	0.0	0.0
5	高成	中国人民银行重庆营业管理部	2	2	1.0	1.0
6	李顺	中国人民银行重庆营业管理部	3	7	2.0	2.0
7	韩亚凯	中国人民银行重庆营业管理部	1	0	0.0	0.0