美国传销的认定标准及经验借鉴

• 作者: 李健乐
• 来源期刊: 金融法苑
• 关键词: 传销 直销 多层次直销 金字塔骗局
• 年，卷（期）: 2020,（1）
• 所属期刊栏目: 他山之石
• 页码范围: 215-231
• 页数: 17页
• 语种: 中文

摘要

在美国,传销被称为金字塔骗局(Pyramid Scheme).不同于我国对传销的单一定性,美国对于金字塔骗局的定性可谓“形式多样”.在联邦层面,联邦贸易委员会(FTC)、证券交易委员会(SEC)、美国邮政总局(USPS)分别依据相关法律,对金字塔骗局的性质作出认定,并进行规制;在各州层面,也有多种类型的法律对金字塔骗局进行规制.美国法院在判定多层次直销组织是否构成金字塔骗局时,常常引用Koscot案的标准.FTC主要围绕直销组织以招募下线还是产品销售为导向进行分析,SEC则从投资合同的角度对金字塔骗局进行界定.基于美国立法、判例对传销定性和规制的经验,有必要对我国法律规范中关于传销的界定加以完善,并为监管机构准确认定传销提供经验借鉴.