财富管理数字化让客户感知“智慧”

• 作者: 李耀峰
• 来源期刊: 金融博览
• 年，卷（期）: 2020,（20）
• 所属期刊栏目: 封面
• 页码范围: 36-39
• 页数: 4页
• 语种: 中文

摘要

近两年,国际经济金融形势复杂动荡、国内经济面临增长和转型压力,同时,在金融监管趋严,以及去杠杆、去通道的背景下,信托公司转型升级势在必行,制定中长期战略,明确转型方向,加强战略管理已经迫在眉睫. 数字化转型是信托公司战略转型的重要方向,也是业务战略成果落地和执行的重要保障和关键支撑.一方面,信托公司以科技提高生产力,运用数字化手段,强化战略管理工作,完善工作流程、强化督导力度、提高战略执行进度更新的频率、优化战略执行进度的组织形式,将战略管理融入公司的日常经营管理之中. 另一方面,由于信托公司在过去的业务开展过程中,普遍存在经营管理与科技融合度较低的问题,业务、管理、技术部门缺乏共同深入合作开展系统建设的经验,在客户服务、内部管理、重点创新业务等方面的金融科技支撑普遍不足,在实现战略目标的过程中,需要充分重视科技工具的作用,加快战略目标的实现进程.