英国银行业反电信诈骗实践及启示

• 作者: 苏如飞
• 来源期刊: 中国信用卡
• 年，卷（期）: 2021,（6）
• 所属期刊栏目: 个人金融
• 页码范围: 66-69
• 页数: 4页
• 语种: 中文

摘要

一、英国对银行转账诈骗的监管分类及实践难题 1.银行转账诈骗案件分类 根据英国相关监管法律规定,对于银行转账诈骗案件,按照付款人是否进行授权支付来分类. 一是付款人授权类案件.不法分子以电话、电子邮件、短信、邮寄信件等方式发送账单,误导付款人转账.付款人因轻信或误判,被欺骗授权后向不法分子指定的账户转账.因为英国的支付机构主要以银行为主,因此被称为"银行转账诈骗".相关统计数据显示,2020年全年英国70％的授权类案件通过网络平台进行,总金额约为4.79亿英镑,相比2019年的4.56亿英镑增加超过5％.