强监管形势下企业票据贴现合规性探微

• 作者: 张新存
• 来源期刊: 产权导刊
• 年，卷（期）: 2021,（7）
• 所属期刊栏目: 共享空间
• 页码范围: 70-72
• 页数: 3页
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1672-8890.2021.07.019

摘要

票据贴现以其融通资金方便快捷、成本低廉而广受企业的青睐.然而,在票据贴现突飞猛进的同时,其间暴露出的问题也越来越引起监管部门的警觉,检查次数不断增多,处罚力度不断加大.当前,票据贴现的合规性更多体现为银行资金投向对实体经济的支持,摒弃套利行为的发生.为此,除银行业监管机构之外,各级审计机构的审计力度也在加强,票据项下的资金流动也被纳入反洗钱监控体系.在这种背景下,企业在大力发展票据贴现的同时,识别并规避可能面临的监管风险,确保业务合规操作,成为必须解决的首要课题.