数字支付下基于复杂网络的反洗钱方法探索

• 作者: 林嘉洲 王骏贤 曾庆茹依 胡筱臻 高永祥
• 来源期刊: 数字化用户
• 关键词: 反洗钱 数字支付 复杂网络 网络流 NetworkX
• 年，卷（期）: 2022,（3）
• 所属期刊栏目: 数字化应用
• 页码范围: 40-42
• 页数: 3页
• 语种: 中文

摘要

针对数字支付环境下洗钱手段越来越隐蔽和复杂的问题，利用复杂网络构建可重叠有向加权模型，计算最大资金回流比，来探索在数字支付情况下的反洗钱可疑交易识别。同时加入人物关系作为识别洗钱的判断依据，即使转账资金链并未产生闭环，也能够识别出可疑交易，找出较为隐蔽的洗钱行为。算法提高了反洗钱识别的效率和穿透性。