金融机构客户身份识别存在的问题及对策

• 作者: 李瑞红
• 来源期刊: 安徽农村金融
• 学科: 经济
• 关键词: 客户身份 金融机构 识别 联网核查系统 《反洗钱法》 保存管理 证明文件 监管规则
• 年，卷（期）: ahncjr_2009,（1）
• 页码范围: 56-57
• 页数: 2页
• 分类号: F830.49

摘要

长期以来，我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件，相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年，