中国银行业反欺诈工作现状及对策

• 作者: 银监会银行业安全保卫局课题组
• 来源期刊: 中国银行业
• 学科: 经济
• 关键词: 欺诈风险 风险管理 操作风险 集中式管理 风险导向 流程控制 外部欺诈 风险防控 风险管控 市场风险
• 年，卷（期）: 2015,（8）
• 页码范围: 70-74
• 页数: 5页
• 分类号: F832.2

摘要

<正>加强银行业欺诈风险管控,应坚持"风险导向、集中管理、流程控制、全员参与"的理念,以自上而下的集中式管理架构为保障,以统一的反欺诈管理平台为依托,以纵横联动的信息共享机制为支撑,以嵌入业务流程的欺诈风险防控为落脚点,实现对欺诈风险的标准化、集约化、规范化管理。随着我国银行业全面开放和深化改革,行业竞争不断加剧,国内银行纷纷推出新的产品和业务种类的同时,与业务经营相伴而生的欺诈风险也在频