服务融合业务发展风险防控创造价值——中国工商银行建立新型外部欺诈风险管控体系的探索与成效

• 来源期刊: 中国城市金融
• 年，卷（期）: 2016,（9）
• 所属期刊栏目: 专题报道
• 页码范围: 13-15
• 页数: 3页
• 语种: 中文

摘要

外部欺诈风险作为银行操作风险的重要门类,几乎涉及银行所有业务条线,涵盖范围广,防控难度大,也是当前给银行业造成损失最为严重的风险类型之一.据国外研究机构统计,外部欺诈风险损失事件数量在银行各类操作风险事件中占比最高,接近30％,每年导致银行损失总金额更是达到惊人的735亿美元;国内银行业每年外部欺诈风险损失金额也达上百亿元人民币.面临复杂且日益严峻的外部欺诈风险态势,工商银行安全保卫部围绕信息化、综合化和国际化战略发展要求,秉承服务融合业务发展、风险防控创造价值的管理理念,从构建组织框架与制度体系、研发科技管控平台,和整合境内外安保资源入手,更加积极地探索建立新型外部欺诈风险管控体系.