金融推介的法律规制路径——以英国的监管思路为借鉴

• 作者: 张翕
• 来源期刊: 审计观察
• 学科: 政治法律
• 关键词: 倾斜保护 金融消费者 销售行为 金融创新 监管思路 市场经营秩序 金融广告 广告法
• 年，卷（期）: sjgc_2018,（4）
• 页码范围: 62-67
• 页数: 6页
• 分类号: D956.1

摘要

英国通过对金融推介活动以及相应业务规范和行为准则的开创性规定,实现了对金融产品销售环节的法律监管覆盖,达到了倾斜保护金融消费者、维护金融市场经营秩序的目的。随着金融创新的发展和国民收入的提高,金融产品不断推陈出新、投资者群体不断扩大,面向社会公众推销金融产品的行为也越发普遍。目前,我国出台的诸如《证券期货投资者适当性管理办法》等金融监管规则多只对金融产品的直接销售行为进行规制,而我国广告法多针对普通广告进行规范,两者在金融广告领域的监管出现了一定程度的脱节和真空地带,因此可借鉴英国“金融推介”的概念将直接的金融推销行为和较为间接的金融广告行为统一纳入监管范围。

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序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	张翕	北京大学金融法研究中心	11	1	1.0	1.0