零售关联关系图谱在反欺诈场景中的应用

• 作者: 乔辉 张晓艳
• 来源期刊: 现代管理
• 学科: 经济
• 关键词: 关联关系图谱 零售业务 团伙欺诈
• 年，卷（期）: 2019,（5）
• 页码范围: 672-676
• 页数: 5页
• 分类号: F83

摘要

随着互联网在金融行业的发展,金融犯罪和金融欺诈的新手段层出不穷,并已由过去的单兵作战演变成有规模、有组织的团伙欺诈。相对于个体欺诈,团伙欺诈不仅会对金融机构造成巨大的经济和信誉损失,严重的还会使金融机构面临监管部门的严厉处罚。本文指出零售关联关系图谱是融合大数据、图挖掘和人工智能以实现零售业务场景团伙风险防控的创新技术,在一定程度上能够起到提升大数据利用效率、丰富反欺诈建模方法、提高有监督学习模型效果等作用,能够应用于网贷申请团伙反欺诈、贷后资金异常团伙挖掘、信用卡养卡套现识别、营销活动中薅羊毛团体识别以及洗钱团伙识别等场景。